Yüksek Miktarlı Nakit İşlemlerde Yeni Düzenleme: Bakanlık Şeffaflığı Artırıyor

Hazine ve Maliye Bakanlığı, suç gelirlerinin takibini güçlendirmek ve kayıt dışı ekonomiyi engellemek amacıyla nakit işlemlerinde yeni bir düzenleme hazırladı. Taslak, yüksek miktarlı nakit işlemlerde detaylı açıklama zorunluluğu getirerek şeffaflığı artırmayı hedefliyor.

Nakit İşlemlerde Açıklama Zorunluluğu Artıyor

Hazine ve Maliye Bakanlığı'nın hazırladığı Genel Tebliğ Taslağı, özellikle 200 bin TL ile 2 milyon TL arasındaki nakit işlemlerde minimum 20 karakterlik açıklama yazılmasını zorunlu tutuyor. Bu düzenleme, işlem mahiyetini daha detaylı belirlemeyi ve potansiyel yasa dışı faaliyetlerin tespitini kolaylaştırmayı amaçlıyor.

Düzenlemenin Kapsamı ve Detayları

Taslağa göre, 2 milyon TL ile 20 milyon TL arasındaki nakit işlemlerde ise müşterilerden Nakit İşlem Beyan Formu istenecek. 20 milyon TL üzerindeki işlemlerde ise beyan formuna ek olarak, fonun kaynağına dair ek bilgi ve belgelerin sunulması gerekecek. Bu sayede, büyük miktarlı nakit hareketlerinin kaynağı daha şeffaf bir şekilde belirlenebilecek.

Yükümlülükler ve İşlem Durdurma

Bankalar ve finans kuruluşları, müşterilerden gerekli açıklama, bilgi ve belgeyi temin edemedikleri takdirde, ilgili işlemi gerçekleştiremeyecekler. Bu durum, yükümlü kuruluşların yasal düzenlemelere uyumunu sağlamak ve şüpheli işlemleri engellemek için önemli bir adım olarak değerlendiriliyor.

Bakanlık Geri Bildirim Bekliyor

Hazine ve Maliye Bakanlığı, taslağın geliştirilmesi ve yayımlanmaya hazır hale getirilmesi için ilgili kurum ve kuruluşlardan geri bildirim bekliyor. Görülen görüş ve öneriler, 18 Ağustos 2025 tarihine kadar gorus@masak.gov.tr elektronik posta adresi aracılığıyla iletilebilecek. Bu sayede, düzenlemenin sektördeki tüm paydaşların görüşleri doğrultusunda daha etkin bir şekilde uygulanması hedefleniyor.